הלוואה חוץ בנקאית בהוראת קבע

מדובר על קבלה באותו רגע או בזמן קצר של סכום כסף מסוים, אשר מאפשר להגשים מטרות כאלו ואחרות, כל אחד ומטרותיו. תמורת ההזדמנות להשתמש בכסף ליעדים ולחלומות, יהיה על מקבל ההלוואה להתחייב להחזרים חודשיים לגוף הפיננסי ממנו היא נלקחה, כולל ריבית.

אלו לא קבועים בחוק מסוים ומשתנים מאדם לאדם, מסכום לסכום, ומעוד גורמים שונים, שברובם ניתן לחשבם מראש וכך להנות משקט נפשי רב.

אז מה האופציות שלכם להלוואות מסוג זה?

חברות כרטיסי אשראי

ישראכרט – הלוואת "אקספרס קרדיט":

• סכום: 10,000 ₪ עד 100,000 ₪.
• ריבית ממוצעת: פריים + 4% עד 7% (כיום כ-8%-11%).
• תקופת החזר: 12-60 חודשים.
• דוגמה מעשית: הלוואה של 50,000 ₪ ל-36 חודשים בריבית של 9.5% תחייב תשלום חודשי של כ-1,600 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: אישור מהיר יחסית וללא צורך בביקור בסניף.

מקס (לשעבר לאומי קארד) – "הלוואה ברגע":

• סכום: 5,000 ₪ עד 120,000 ₪.
• ריבית ממוצעת: פריים + 3.5% עד 8% (כיום כ-7.5%-12%).
• תקופת החזר: עד 72 חודשים.
• דוגמה מעשית: הלוואה של 30,000 ₪ ל-48 חודשים בריבית של 8.5% תחייב תשלום חודשי של כ-750 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: אפשרות לקבלת ההלוואה דרך האפליקציה ללא מסמכים נוספים ללקוחות קיימים.

כאל (ויזה/דיינרס) – "הלוואה מהירה":

• סכום: 6,000 ₪ עד 100,000 ₪.
• ריבית ממוצעת: פריים + 3% עד 6.5% (כיום כ-7%-10.5%).
• תקופת החזר: 12-60 חודשים.
• דוגמה מעשית: הלוואה של 25,000 ₪ ל-24 חודשים בריבית של 7.9% תחייב תשלום חודשי של כ-1,130 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: אפשרות לפריסת חיובים קיימים להלוואה.

אני רוצה לבדוק אישור להלוואה

אני רוצה לבדוק אישור להלוואה

חברות מימון חוץ בנקאיות

מימון ישיר:

• סכום: 10,000 ₪ עד 150,000 ₪.
• ריבית ממוצעת: 6.9% עד 12%.
• תקופת החזר: 12-84 חודשים.
• דוגמה מעשית: הלוואה של 70,000 ₪ ל-60 חודשים בריבית של 7.5% תחייב תשלום חודשי של כ-1,400 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: אישור עקרוני מהיר (תוך מספר דקות) ותהליך דיגיטלי.

בלנדר:

• סכום: 5,000 ₪ עד 200,000 ₪.
• ריבית ממוצעת: 5% עד 13% (תלוי בדירוג האשראי).
• תקופת החזר: 12-60 חודשים.
• דוגמה מעשית: הלוואה של 40,000 ₪ ל-36 חודשים בריבית של 8% תחייב תשלום חודשי של כ-1,250 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: פלטפורמת P2P המחברת בין משקיעים ללווים.

BTB – הלוואת "המומחים":

• סכום: 20,000 ₪ עד 250,000 ₪.
• ריבית ממוצעת: 7% עד 15%.
• תקופת החזר: 12-96 חודשים.
• דוגמה מעשית: הלוואה של 100,000 ₪ ל-72 חודשים בריבית של 9% תחייב תשלום חודשי של כ-1,750 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: מתמחים בהלוואות גדולות יחסית ומציעים גם מימון לעסקים.

אקספרס מימון:

• סכום: 5,000 ₪ עד 80,000 ₪.
• ריבית ממוצעת: 9% עד 16%.
• תקופת החזר: 12-60 חודשים.
• דוגמה מעשית: הלוואה של 20,000 ₪ ל-24 חודשים בריבית של 11% תחייב תשלום חודשי של כ-930 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: אפשרות לקבלת אישור גם ללקוחות עם היסטוריית אשראי בעייתית.

פלטפורמות P2P והלוואות המונים

טריא:

• סכום: 5,000 ₪ עד 300,000 ₪.
• ריבית ממוצעת: 5% עד 9%.
• תקופת החזר: 12-60 חודשים.
• דוגמה מעשית: הלוואה של 60,000 ₪ ל-48 חודשים בריבית של 6.5% תחייב תשלום חודשי של כ-1,420 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: ריביות נמוכות יחסית ומאובטחת בבטוחות.

פאנדבוקס:

• סכום: 10,000 ₪ עד 150,000 ₪.
• ריבית ממוצעת: 6% עד 12%.
• תקופת החזר: 12-60 חודשים.
• דוגמה מעשית: הלוואה של 35,000 ₪ ל-36 חודשים בריבית של 7.5% תחייב תשלום חודשי של כ-1,090 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: שילוב של מימון המונים עם בדיקת אשראי מקיפה.

ביטביט:

• סכום: 5,000 ₪ עד 120,000 ₪.
• ריבית ממוצעת: 5.5% עד 12%.
• תקופת החזר: 12-60 חודשים.
• דוגמה מעשית: הלוואה של 25,000 ₪ ל-24 חודשים בריבית של 8% תחייב תשלום חודשי של כ-1,130 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: תהליך מינימלי לחלוטין וקבלת כספים מהירה.

הלוואות מקרנות פנסיה וגופים מוסדיים

מנורה מבטחים – הלוואה מקרן הפנסיה:

• סכום: עד 30% מיתרת החיסכון הצבורה בקרן.
• ריבית ממוצעת: פריים + 0.5% עד 2.5% (כיום כ-4.5%-6.5%).
• תקופת החזר: 12-84 חודשים.
• דוגמה מעשית: עם צבירה של 300,000 ₪, הלוואה של 90,000 ₪ ל-60 חודשים בריבית של 5% תחייב תשלום חודשי של כ-1,700 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: ריבית נמוכה יחסית ואישור קל יחסית לעמיתי הקרן.

הראל – הלוואה מקופת הגמל:

• סכום: עד 80% מהכספים הנזילים או 30% מהיתרה הצבורה.
• ריבית ממוצעת: פריים + 1% עד 3% (כיום כ-5%-7%).
• תקופת החזר: 12-72 חודשים.
• דוגמה מעשית: הלוואה של 50,000 ₪ ל-48 חודשים בריבית של 5.5% תחייב תשלום חודשי של כ-1,170 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: הריבית נמוכה יחסית והתהליך פשוט לעמיתים.

כלל ביטוח – הלוואות לבעלי פוליסות ביטוח חיים:

• סכום: עד 90% מערך הפדיון של הפוליסה.
• ריבית ממוצעת: 4% עד 7%.
• תקופת החזר: 12-84 חודשים.
• דוגמה מעשית: פוליסה בשווי 200,000 ₪, הלוואה של 150,000 ₪ ל-60 חודשים בריבית של 6% תחייב תשלום חודשי של כ-2,900 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: הפוליסה משמשת כבטוחה להלוואה.

הלוואות מעסיקים וארגוני עובדים

קרנות השתלמות של ארגוני עובדים:

• סכום: עד 80% מהיתרה הצבורה (בדרך כלל עבור כספים נזילים בלבד).
• ריבית ממוצעת: פריים + 0% עד 1% (כיום כ-4%-5%).
• תקופת החזר: 12-60 חודשים.
• דוגמה מעשית: יתרה של 80,000 ₪, הלוואה של 60,000 ₪ ל-36 חודשים בריבית של 4.2% תחייב תשלום חודשי של כ-1,780 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: אחת האופציות הזולות ביותר בשוק.

הסתדרות המורים – קרן דולר:

• סכום: 5,000 ₪ עד 50,000 ₪.
• ריבית ממוצעת: 3% עד 5.5%.
• תקופת החזר: 12-60 חודשים.
• דוגמה מעשית: הלוואה של 30,000 ₪ ל-36 חודשים בריבית של 4% תחייב תשלום חודשי של כ-890 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: זמינה רק לחברי הסתדרות המורים בריבית מועדפת.

חברות גדולות – הלוואות רווחה לעובדים:

• סכום: בדרך כלל עד 6 משכורות.
• ריבית ממוצעת: 0% עד 3%.
• תקופת החזר: 12-36 חודשים.
• דוגמה מעשית: עובד עם משכורת של 10,000 ₪, הלוואה של 60,000 ₪ ל-24 חודשים בריבית של 1.5% תחייב תשלום חודשי של כ-2,540 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: הריביות הנמוכות ביותר בשוק, לעתים אף ללא ריבית כלל.

הלוואות ייעודיות

לביור – הלוואות לרכב:

• סכום: 20,000 ₪ עד 300,000 ₪.
• ריבית ממוצעת: 5% עד 10%.
• תקופת החזר: 12-84 חודשים.
• דוגמה מעשית: הלוואה של 120,000 ₪ ל-60 חודשים בריבית של 6.5% תחייב תשלום חודשי של כ-2,350 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: הרכב משמש כבטוחה להלוואה, מה שמוזיל את הריבית.

משכן – הלוואות משכנתא משלימה:

• סכום: 50,000 ₪ עד 500,000 ₪.
• ריבית ממוצעת: 5.5% עד 12%.
• תקופת החזר: 60-180 חודשים.
• דוגמה מעשית: הלוואה של 250,000 ₪ ל-120 חודשים בריבית של 8% תחייב תשלום חודשי של כ-3,030 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: משלימה למשכנתא ומאפשרת מימון של עד 100% משווי הנכס.

ש.מ.ט. מימון – הלוואות לעסקים קטנים:

• סכום: 30,000 ₪ עד 500,000 ₪.
• ריבית ממוצעת: 8% עד 15%.
• תקופת החזר: 12-60 חודשים.
• דוגמה מעשית: הלוואה של 150,000 ₪ ל-48 חודשים בריבית של 10% תחייב תשלום חודשי של כ-3,800 ₪ בהוראת קבע.
• ייחודיות: מתמחים בעסקים קטנים עם קשיי מימון.

שיקולים חשובים להלוואות חוץ בנקאיות

• בדיקת ריבית אפקטיבית: הריבית המוצגת אינה תמיד הריבית האפקטיבית – יש לבדוק את כל העלויות הנלוות.
• עמלות נוספות: לבדוק עמלות פתיחת תיק, דמי טיפול, עמלות סילוק מוקדם.
• שינויי ריבית: לבדוק אם מדובר בריבית קבועה או משתנה.
• דרישות בטחונות: חלק מההלוואות דורשות ערבים או בטחונות שונים.
• תנאי פירעון מוקדם: חשוב לבדוק אם ישנן עמלות יציאה או קנסות.
• השפעה על דירוג אשראי: הלוואות מגופים שונים משפיעות באופן שונה על דירוג האשראי.

חשוב לציין שהריביות והתנאים המוצגים עשויים להשתנות בהתאם למצב האשראי האישי, תנאי השוק הנוכחיים, ומדיניות הגוף המלווה.

ליהנות בלי להיחנק כלכלית

כאשר מחשבים את הסכום שיש לשלם כל חודש כנגד נטילת הסיוע הכלכלי, ופורסים אותו לתשלומים ידועים, בין אם זהים ובין אם לאו, נהנים משני העולמות – גם מהכסף שהיינו צריכים אותו, וגם מהחיים בסביבה ודאית וידועה. זה נוח, זה בטוח, זו פשוט הצורה הטובה ביותר. כעת כשאנחנו מסכימים על הדרך שתעניק שלווה לנפש, חבל על כל דקה.

בואו נמצא עבורכם את המסלול המשתלם ביותר, כיוון שאם הגעתם לפורטל אשראי מהיר, מגיע לכם הכי טוב שיש.

גם אתה יכול לקבל דרכנו הלוואות חוץ בנקאיות בהוראת קבע לכל מטרה

אנחנו עובדים רק עם הגופים הכלכליים הכי ידועים ונפוצים בשוק ההלוואות הישראלי.

הצוות שמרכיב את פורטל אשראי מהיר הינו מהמקצוענים ומהמנוסים ביותר בשוק, דבר שמעניק לנו ולכם יתרון עצום במציאת מסלולי ההלוואה הכי אטרקטיביים שנמצאים בהיצע המוסדות.

אתר זה הינו אתר מקצועי ומצוין אשר חרט על דגלו להעניק לכל דורש ועבור כל סכום ומטרה, הלוואות משתלמות ומיידיות בהוראות קבע, ידועות מראש ונוחות כל כך לקבלה.

הלוואות חוץ בנקאיות בהוראת קבע בתנאים הטובים ביותר

הפורטל שלנו מציע את השירות הכי טוב בשוק, בחינם! בלי שום התחייבות, פשוט ממלאים את הפרטים על גבי הטופס המצורף, לוחצים על קבל הצעה, זהו זה, ולא אחרת.

אנחנו מקבלים את ההצעה, מעבירים אותה סימולטנית להרבה גופי אשראי מובילים, על מנת שהם יציעו לכם את הכי טוב שיש להם. הלוואות חוץ בנקאיות בהוראת קבע בתנאים הכי טובים זה עכשיו ומיד, אז קדימה חבל על כל שניה, למלא ולשלוח. נ.ב: מידע פיננסי רב חשוב ממתין לכם בפורטל לעיונכם.

אודות ההבדלים בין הלוואות בנקאיות בהוראות קבע לבין חוץ בנקאיות

הערה חשובה: מדובר בנתונים יבשים בלבד ואין להסתמך רק עליהם, זכרו כלל אצבע, דברים תמיד משתנים מגוף לגוף ומלווה ללווה בהתאם לזמן תהליך הגשת בקשה, היסטוריית הלווה ופרמטרים חשובים נוספים.

גופים מאשרים – בנקים מציעים הלוואות בהוראת קבע, כמו גם גופים חוץ בנקאיים.

ריבית – בנקאית נמוכה יותר, חוץ בנקאית גבוהה יותר בדרך כלל.

עמלות – בנקים גובים פחות עמלות, חברות אחרות יקרות יותר בעמלות.

סכומים ותקופה – בנקים מאפשרים סכומים גדולים והלוואות ארוכות יותר.

ביטחונות – תלוי בסכום ההלוואה ובמדיניות הנותן.

גמישות – חוץ בנקאיות בדרך כלל גמישות יותר בתנאים.

למי בכלל מתאים לקחת הלוואות דרך הוראת קבע?

הלוואות חוץ-בנקאיות בהוראת קבע מתאימות בעיקר לסוגים הבאים של האנשים אבל לא רק:

• מי שסורב על ידי הבנק – מכיוון שלא הצליח לקבל הלוואה מהבנק הרגיל.
• מי שזקוק לכסף באופן מיידי – האישור וההעברה הם מהירים מאוד.
• מי שרוצה סכום נמוך יחסית – ניתנים סכומים החל מ-1,000 ש"ח.
• עצמאים ובעלי עסקים קטנים – שלא רוצים להתחייב לבנק לטווח ארוך.
• מי שמעדיף גמישות – אפשר לשנות תנאים במהלך תקופת ההלוואה.
• מי שיש לו בעיות בדירוג האשראי – יתקשה לקבל הלוואה בנקאית.

לעומת זאת, הלוואה בנקאית בהוראת קבע מתאימה יותר למי שצריך סכומים גבוהים לתקופה ארוכה, ומעדיף ריבית נמוכה יותר שמציע הבנק.

יש לזכור שהלוואות בהוראות קבע יכולות לרדת דרך חשבון בנק האישי של הלווה, דרך האשראי או בכלל דרך הורדה בצקים בין אם הוא מסורב בבנק או לא, קיימים מגוון שיטות להלוואות מסוג זה.

יש לזכור שלעיתים הסיבה שהלווה מחפש לקחת הלוואה חוץ בנקאית בהוראת קבע יכולה להשתנות, ייתכן והוא מחפש הלוואת בלון או סתם הלוואה לצורך רכישת נכס וזקוק לעוד סכום באופן מיידי כי הוא הגיע לקיבולת המקסימלית דרך הבנק.

בכל אופן יכולות להיות מגוון רחב של סיבות ויש להתייחס לכל מקרה לגופו.

הלוואה בהוראת קבע למוגבלים

חשוב לדעת שגם מוגבלים בבנקים יכולים לקבל הלוואה כזו מחוץ לבנק בסוג של הרשאה לחיוב חשבון שיורד כל חודש, במילים נוספות בהוראות קבע.

יחד עם זאת המצב של מוגבלים בבנק יותר מורכב ונדרשת עבודה יסודית וחכמה יותר כדי לקבל את האשראי.

בגדול מדובר הלוואה שהבנקים ומוסדות פיננסיים מציעים לאנשים המוכרים כבעלי מוגבלות על ידי הביטוח הלאומי או משרד הביטחון. ההלוואה הזו מאפשרת תנאי החזר נוחים יותר לאור המצב הכלכלי של האדם המוגבל.

👈דוגמאות להטבות אפשריות למוגבלים:

1. ריבית נמוכה יותר – הריבית על הלוואות אלו נמוכה יותר מההלוואות הרגילות, לעתים אפילו בכמה נקודות האחוז.
2. תקופת החזר ארוכה יותר – ניתן לקבל תקופת החזר ארוכה יותר, לעתים עד 30 שנה, כדי להקל על התשלומים החודשיים.
3. דחיית תשלומים ראשונים – לעתים ניתנת אפשרות לדחות את התשלומים הראשונים בחודשים או שנים ראשונות.
4. ערבויות מדינה – במקרים מסוימים המדינה מעניקה ערבות להלוואות אלו כדי להקל על קבלתן.

הליך הגשת בקשה:

1. יש להציג תעודת זכאות ממשרד הביטחון/ביטוח לאומי המעידה על המוגבלות.
2. למלא טפסי בקשה להלוואה במוסד הפיננסי.
3. לצרף אסמכתאות על ההכנסה והיכולת לפרוע את ההלוואה.
4. המוסד הפיננסי יבחן את הבקשה ויחליט על אישורה או דחייתה.

חשוב לציין כי התנאים המדויקים משתנים בין מוסדות שונים, וחשוב לברר היטב את הפרטים לפני לקיחת ההלוואה.

אנחנו ממליצים בכנות להיוועץ עם יועץ פיננסי או עם נציגי המוסד הפיננסי כדי לוודא שאתם מקבלים את התנאים המיטביים ביותר עבורך. רצוי גם לשקול היבטים נוספים כמו ביטוח חיים וכדומה כדי להיערך בצורה מיטבית לפרעון ההלוואה.

במידה ואתם זקוקים לסכום כסף גדול יותר והאפשרויות שלכם נגמרות, ניתן לבדוק זכאות להלוואה מיידית אונליין אצלנו באתר ובמידה ותהיו זכאים אז אנחנו כמובן נשמח לסייע.