כל אדם המבקש לקבל הלוואה להקמת עסק או לפתיחת חברה, צפוי שיתקל באי אילו קשיים ומחסומים, וזאת בתנאי שאין לו בטחונות וערבויות להעמיד. הבנקים לא ששים להעניק הלוואות בעלות סיכון לאי החזר ובלי גב כלכלי שיבטיח את השבת הכסף במלואו כולל כמובן הריבית. וכאשר מדובר בתחום כמו הלוואות להקמת חברה, לעיתים הריזיקה גדולה. ובכל זאת, אם אתם מעוניינים לקבל את הסיוע הפיננסי המיוחל, כיום יש לכם אפשרויות רבות לבחור בהן.
קרנות המסייעות לקבל הלוואה לפתיחת עסק
מדינת ישראל מעודדת יזמות ומעוניינת בהקמת חברות ועסקים, במיוחד עסקים קטנים ובינוניים, מאחר שאלו מייצרים מקומות עבודה, מקדמים את הפריפריה והאזורים הפחות מפותחים, מניעים את גלגלי המשק ותורמים להכנות המדינה וליציבות המשק. על כן, המדינה מפעילה מספר קרנות סיוע בדמותם של מענקים והלוואות, למי שעומד בדרישות הסף, אך יש גם קרנות מימון פילנתרופיות המציעות הלוואות להקמת עסק בתנאים מועדפים.
בדוק זכאותך להלוואות לפתיחת עסק בלחיצת כפתור
מעוניין להקים עסק חדש? זקוק להלוואה נוחה לפתיחת עסק קטן או בינוני? האם הבנק סירב לבקשה שלך למתן הלוואה לפתיחת עסק? בדוק עכשיו את זכאותך לקבלת הלוואות לפתיחת עסק בקליק מהיר ואנחנו ב"אשראי מהיר" נדאג לכל השאר.
כאשר אתה בודק את זכאותך להלוואה להקמת העסק עליך לבחור באחת מן האפשרויות הבאות:
הלוואה לפתיחת עסק חדש – מסלול הלוואות ייעודי המתאים ליזמים כמוך המעוניינים לפתוח עסק חדש. בדרך כלל ניתן לגייס הלוואה בריבית נוחה עד לסכום של 500,000 ₪, אך יש לקרוא את האותיות הקטנות מאחר שבהלוואות לפתיחת עסק חדש עליך להעמיד בטוחות, ויש להיערך נכון מבחינה פיננסית ללקיחת ההלוואה ולתשלומי ההחזר.
הלוואה לפתיחת עסק קטן – אם אתה מתכננן להקים עסק קטן בדרך כלל אתה זקוק להלוואה יחסית נמוכה, ויש מגוון פתרונות מימון להקמת עסקים קטנים, למשל הלוואה לפתיחת עסק מהקרן לעסקים קטנים ובינוניים בערבות המדינה, הלוואות מימון לפתיחת עסק קטן מקרנות מימון ייעודיות, חלקן מנוהלות על ידי הסוכנות היהודית, וכמובן שכדאי לבדוק הלוואה להקמת עסק קטן דרך הבנקים וחברות בשוק האשראי החוץ בנקאי.
הלוואה לפתיחת חברה – אם אתה מתכנן להקים חברה בע"מ עליך לגייס הלוואה גדולה יותר וכדאי לפנות לקרנות המימון בערבות מדינה או לקרן פילנתרופית המציעה הלוואה בתנאים נוחים להקמת חברה חדשה.
הלוואה לפתיחת עסק ללא ריבית – מיתוס או אמת?
הבנקים ושאר הגופים הפיננסיים העוסקים בשוק ההלוואות הם גופים הפועלים למטרות רווח, לכן הסיכוי לקבל מהם הלוואה לפתיחת עסק קטן או בינוני ללא ריבית הוא כמעט ואפסי. יחד עם זאת, חשוב לציין כי יש אפשרויות לקבל הלוואה לפתיחת עסק ללא ריבית, זהו אינו מיתוס בקרב היזמים, לכן כדאי לפנות למומחים שלנו ואנחנו יכולים לסייע לכם לגייס פתרונות מימון מסוג זה.
כך לדוגמה, יש אפשרות לקחת הלוואה להקמת עסק ללא ריבית דרך עמותת סולם המציעה הלוואה ליזמים המתכננים להקים עסק חדש עד לסכום של 100,000 ₪, לתקופה של עד 36 חודשים, ללא ריבית וגם ללא ביטחונות.
מאיזה בנק כדאי לקבל הלוואה לעסק?
| בנק/תנאים | תנאים | ריבית |
| הלוואה לפתיחת עסק בנק הפועלים | הלוואה דיגיטלית עד 100,000 ₪, לתקופה של עד 60 תשלומים, עם גרייס לחצי שנה. אפשר לקחת דרך הבנק הלוואה בערבות המדינה | P + 1.5% |
| הלוואה לפתיחת עסק דיסקונט | הלוואה בערבות המדינה במסלול הקמת עסק, עד לסכום של 500,000 ₪, לתקופה של עד 5 שנים, עם אפשרות לגרייס ל-6 חודשים | החל מ-P + 1.8% |
| הלוואה לפתיחת עסק לאומי | הלוואה בערבות מדינה עד 500,000 ₪, לתקופה של עד 5 שנים, עם אפשרות לגרייס לחצי שנה. ניתן לקחת הלוואה להקמת עסק עד 200,000 לתקופה של עד 60 תשלומים | החל מ-P + 1.8% |
| הלוואה לפתיחת עסק מזרחי | הלוואה בערבות המדינה עד 500,000 ₪, לתקופה של עד 5 שנים, אפשרות לגרייס לחצי שנה על הקרן בלבד | החל מ-P + 1.8% |
מה התנאים לקבלת הלוואה לפתיחת עסק בערבות המדינה?
התנאים לקבלת הלוואות להקמת עסק דרך קרן העסקים הקטנים הבינוניים בערבות מדינה הינם:
- עסק מאוגד בישראל שעדיין לא החל לפעול.
- עסק שפעל עד כה כעוסק פטור ומעוניין להשקיע בעסק ולעבור לסטטוס של עוסק מורשה או חברה בע"מ.
- העוסק לא עשה שימוש במסגרת אשראי והכנסותיו המצטברות מיום הקמת העסק לא עלו על 500,000 ₪.
- העסק פעל ממקום המגורים של העוסק וכעת הוא מעוניין להעבירו למיקום חדש, כל עוד ההכנסות המצטברות מיום הקמת העסק לא עלו על 500,000 ₪.
- סכום הלוואה מרבי עד 500,000 ₪.
- תקופת החזר ההלוואה להקמת העסק עד 5 שנים.
- ביטחונות בגובה 10% עד סכום הלוואה עד 300,000 ₪, ומעל סכום זה יש להעמיד בטוחה בשיעור 25%.
איך תגדיל את הסיכוי לקבלת הלוואה לפתיחת עסק ללא הון עצמי
אחת מהבעיות המרכזיות של יזמים היא היעדר הון עצמי, לכן הם מתקשים לגייס הלוואות להקמת העסק החדש. כדי להתמודד עם סוגיה זו ולהגדיל את הסיכוי לקבלת ההלוואה להקמת העסק, גם בהיעדר הון עצמי, כדאי לבצע את הפעולות הבאות:
- ייעוץ וליווי מקצועי על ידי המומחים של "אשראי מהיר".
- בדיקת דירוג אשראי ושיפור הדירוג.
- סקר שוק מקיף והשוואת תנאים.
- פניה לקרנות מימון פילנתרופיות שאינן דורשות בטוחות והון עצמי כתנאי לקבל ההלוואה.
- לקיחת הלוואה לפתיחת עסק חדש בשוק האשראי החוץ בנקאי.
האם מתאימה לי הלוואה להקמת עסק ללא ערבים?
כל מקרה לגופו. המומחים של "אשראי מהיר" ישמחו לסייע לך לבדוק איזה הלוואה מתאימה ונכונה עבורך להקמת עסק ללא החתמת ערבים. יש מגוון מסלולי הלוואות להקמת עסקים חדשים, כולל הלוואות ייעודיות בשוק האשראי החוץ בנקאי. הלוואה חוץ בנקאית לפתיחת עסק יכולה להתאים לך מאחר שזו הלוואה גמישה יותר, קל לקבל אישור וניתן לקבל את הכסף בתוך זמן קצר בלי ביורוקרטיה מתישה.
הלוואה להקמת חברה בדרך המשתלמת ביותר!
פורטל אשראי מהיר הוא הכתובת הבלעדית עבורכם. שנים של ניסיון הביאו אותנו להיות המובילים בתחום שירותי ההלוואות לכל מטרה עם דגש על המגזר העסקי. קשרים מצוינים עם כל גורמי המפתח והמוסדות הגדולים, מבטיחים טיפול יעיל בבקשה של כל אחד. אשראי מהיר מומחה באיתור הלוואות לפתיחת חברה או עסק בתנאים מעולים, ומציע לכל מי שמעוניין, פשוט לא לבזבז זמן, לבחור את הגוף ממנו תרצו לקבל הלוואה, בחינם וללא התחייבות.
💡 אפשר לקחת הלוואות לפתיחת עסק חדש דרך הבנקים, מקרנות מימון בערבות המדינה, מקרנות מימון פילנתרופיות ומחברות מימון הפועלות בשוק האשראי החוץ בנקאי.
💡 ניתן לקבל הלוואה עד 500,000 ₪ להקמת עסק קטן.
💡 הלוואה עד 500,000 ₪, לתקופה של עד 60 תשלומי החזר, אפשרות לגרייס עד 6 חודשים, בטוחות בגובה 10% עד לסכום של 300,000 ₪. הריבית כמקובל בהלוואות דומות דרך הבנקים המסחריים.
💡 הריבית משתנה בהתאם למסלול, סכום ורמת הסיכון. בדרך כלל הריבית על הלוואה לפתיחת עסק חדש היא החל מפריים + 1.5%.
